Hogyan lehet hitelintézetet megnyitni?

A hitelintézetek, mint bármely más hitelintézet nyilvántartásba vétele a "bankokról és a banktevékenységről" és a "jogi személyek és egyéni vállalkozók állami nyilvántartásba vételéről" szóló szövetségi törvények szigorú betartásával történik. Ezenkívül a banki műveleteknek engedélyen kell alapulniuk.

Használati útmutató

1

Hitelügynökség megnyitásához kérjen engedélyt - az Orosz Föderáció Központi Bankja által kiadott speciális engedélyt. A fent említett törvényeken túlmenően tanulmányozza előre az Oroszországi Bank utasítását "A hitelintézetek állami nyilvántartásba vételének és a banki műveletekhez szükséges engedélyek kiállításának az Oroszországi Bank általi elbírálására vonatkozó eljárásról".

2

Jelöltek keresése menedzser és vezető könyvelő pozíciókra. Képesítésükre fokozott követelmények vonatkoznak: feltétlenül szükséges, hogy rendelkezzenek magasabb speciális gazdasági vagy jogi végzettséggel és vezetői tapasztalattal a hitelintézetnél a banki műveletekkel kapcsolatban. Ennek a tapasztalatnak legalább egy évnek kell lennie. Speciális oktatás hiányában a tapasztalatokra vonatkozó követelményeket két évre növelik. Ezenkívül mind a vezetőnek, mind a főkönyvelőnek nem kell bűnügyi nyilvántartása lenni, üzleti hírnevének pedig kifogástalannak kell lennie.

3

A hitelügynökség alapítóinak szintén magas hírnévre vonatkozó követelményeik vannak. Pénzügyi szempontból megbízhatónak kell lenniük, és ezen a területen tevékenységeik időtartamának legalább három évnek kell lennie. Az újonnan regisztrált nem banki hitelintézetek minimális alaptőkéje 500 ezer euró. Ha ez az összeg rendelkezésre áll, és teljesülnek egyéb feltételek, írjon bejelentést és regisztrációs kérelmet, valamint hitelintézet állami nyilvántartási engedélyének kiadását az Orosz Föderáció Központi Bankjának területi fióktelepén, a hitelintézet javasolt helyén.

4

Összhangban Ch. 3 A Központi Bank utasításaihoz csatolja a nyilatkozatot és a kérelmet az alapítókkal, az alaptőkével és az alapok származási forrásait megerősítő információkkal. Ezenkívül a szükséges dokumentumok csomagjának tartalmaznia kell egy üzleti tervet és a helyiségek tulajdonosi igazolását, ahol az ügynökség található. Ennek hiányában - bérleti szerződés. Ne felejtsd el csatolni a törvényben előírt dokumentumokat, az alapító okiratot, a vezető és a könyvelő jelölésére szolgáló kérdőíveket, a regisztráció és az engedély kiadásának állami díjának befizetéséről szóló igazolást.

Figyelem!

Az okmányoknak az Orosz Föderáció Központi Bankjának a hitelintézet állítólagos székhelyén történő megvitatása legfeljebb három hónap a kérelem benyújtásának napjától.

Az Oroszországi Bank utasítása „Az Orosz Banknak a hitelintézetek állami nyilvántartásba vételéről és a banki műveletekhez szükséges engedélyek kiadásáról szóló döntéshozatali eljárásáról”