Hogyan regisztrálhat egy bankot?

A bankok tevékenységét mindig az állam szigorúan szabályozta. Ezért a jogszabály külön eljárást állapít meg a bankok nyilvántartására. Ezt az Oroszországi Bank végzi. A regisztráción kívül a banknak számos engedélyt meg kell szereznie tevékenységeihez.

Szüksége lesz

• Egy bank állami regisztrációjához és a banki műveletekhez szükséges engedély megszerzéséhez szüksége lesz:

• 1. állami regisztráció iránti kérelem az elfogadott formában;

• 2. a bank alapszabálya;

• 3. üzleti terv;

• 4. a résztvevők közgyűlésének jegyzőkönyve, amely tartalmazza a bank létrehozásáról szóló határozatot, a bank nevének jóváhagyását stb.;

• 5. az állami regisztrációs díjak megfizetéséről szóló dokumentumok;

• 6. dokumentumok a bank alapítóiról;

• 7. dokumentumok, amelyek igazolják a bank által igénybe vett helyiségekhez való jogot (például bérleti szerződés);

• 8. a bank részvényeinek első kibocsátása nyilvántartásba vételére szolgáló dokumentumok, ha azokat részvénytársaság vagy zárt részvénytársaság formájában hozzák létre.

• Egyes esetekben más dokumentumokra is szükség lehet.

Használati útmutató

1

A bankot üzleti társaság formájában kell létrehozni - részvénytársaság (OJSC, ZAO) vagy korlátolt felelősségű társaság (LLC). A bank létrehozása magánszemélyek és jogi személyek egyaránt. Ugyanakkor a bank alapítását követő három éven belül nem jogosultak visszavonulni a tagjai (részvényesei) számára.

2

A bank nyilvántartásba vételéhez szükséges dokumentumokat beküldik az Oroszországi Bank területi hivatalához, a leendő bank székhelyén. Ezeket két példányban nyújtják be (néhány kivételtől eltekintve - a chartát négy példányban, a vezetők jegyzőkönyveit és kérdőíveit három formában nyújtják be). Előterjesztésük előtt azonban kérvényt kell küldeni a területi intézménynek a választott banknév használatának lehetőségéről. Öt munkanapon belül a területi hivatalnak válaszolnia kell erre a kérésre. Csak egy ilyen válasz után lehet benyújtani a dokumentumokat. A dokumentumokat három hónapon belül megvizsgálják.

3

Ha az Oroszországi Bank területi hivatala nem elégedett a benyújtott dokumentumokkal, megjegyzéseket küldhet a dokumentumokhoz. Ez lehetővé teszi a bank alapítóinak, hogy kiigazítsák a dokumentumokat. Ha nincs megjegyzés a dokumentumokról, akkor erről a dokumentumokkal kapcsolatban pozitív következtetést kell küldeni az Orosz Banknak - az Oroszországi Bank hitelintézeteinek tevékenységeinek engedélyezési és pénzügyi behajtásának osztályára. Hat hónapon belül az Oroszországi Bank megvizsgálja a beadványt és a területi intézmény által ellenőrzött dokumentumokat. Ha pozitív döntést hoz, akkor megküldi a bank nyilvántartásba vételére vonatkozó kérelmeket a regisztrációs hatóságnak (az adóhivatalnak) és az első részvénykibocsátás nyilvántartásba vételét.

4

A banknak az engedélyek kiadásának alapja a bank alaptőkéjének 100% -os befizetése. A következő típusú engedélyek adhatók ki egy banknak:

1. a rubelben lévő alapokkal történő banki műveletek esetében;

2. deviza alapokkal történő banki műveletek esetén;

3. betétek és nemesfémek elhelyezése;

4. magánszemélyek betéteinek vonzása rubelben vagy devizában.

Az engedély megszerzéséhez kérelmet kell benyújtania az Oroszországi Bank területi hivatalához.

5

A bank alaptőkéjének minimális összege 180 millió rubelt állapít meg az állami regisztráció iránti kérelem benyújtásának és a banki műveletekre vonatkozó engedély kiállításának napján. A bank alaptőkéjéhez való hozzájárulás pénz lehet, az épület, amelyben a bank található, ATM-ek és terminálok, valamint más hasonló ingatlanok.

bank nyitására vonatkozó dokumentumok