Hogyan adhatunk el banki terméket
Videó: OTP TudásBank - Megtakarítási formák 2024, Július
A banki termékek számlakönyvek, írásbeli megállapodások, szerződések, kötvények. Ezeket arra használják, hogy segítsék az embereket és a vállalatokat a pénzügyi problémák megoldásában. A Bank pénzügyi közvetítőként működik egy termék fizetés ellenében történő cseréjében. Meg kell tudnia, hogyan lehet a legjobban bemutatni a termékeket az ügyfeleknek.
Szüksége lesz
- - banki termék;
- - a fogyasztók pénzügyi felmérése.
Használati útmutató
1
Fedezze fel a lehető legtöbb termékinformációt. Fontos tudni, hogy melyik van elérhető, azok korlátozásai (mind jogi, mind pénzügyi) és főbb jellemzőik. Fejlesztse meg a bank minden termékkínálatának tulajdonságaival kapcsolatos megközelítését, hogy kiválassza a legmegfelelőbb ügyféltípust.
2
Szervezze meg az ügyfelek felmérését az igényeik azonosítása érdekében. Nézd meg fizetőképességüket. Kérdezd meg, mennyi ideig fogják használni ezt a terméket, és milyen előnyökkel számolnak belőle. Tudja meg, milyen kockázatokat hajlandó vállalni az ügyfél. Felkészültek-e a bevétel növekedésére egy lehetséges kockázat mellett, vagy fontosabb-e számukra az ügyletek megbízhatósága?
3
Pontosítsa az ügyfelek igényeit a megfelelő banki termékekkel. Bármely bank mind személyes, mind az ügyféloldal érdekeit képviseli. Összpontosítson az áruk egyes csoportjai, az értékpapírok és az adósságkötelezettségek előnyeire a különféle fogyasztók számára. Például egy időskorú polgárokat inkább érdekel egy termék rögzített hozama, mint egy összetett és változó profitszámítású javaslat.
4
Biztosítson ügyfeleknek legalább két különböző banki termékopciót. Mutassa meg a különbséget a cash flow-k között az előleg vagy a beruházás és a jövedelemmel való megtérülés között. Magyarázza el a termék ütemezését, majd hagyja, hogy az ügyfél kérdéseket tegyen fel.
5
Javasolja a végterméket az ügyfélnek saját döntése alapján, és magyarázza meg a vásárláshoz szükséges lépéseket, valamint az ügylet teljesítéséhez szükséges időt. Ellenőrizze, hogy a termékét vagy szolgáltatását megfelelően értékesítették-e. Vegye fel az ügyvédet, hogy igazolja a banki termék eladására vonatkozó dokumentumokat, és küldje el a másolatot a vevőnek.
