Saját bank létrehozása

Jelenleg nagyon, nagyon nehéz egy új kereskedelmi bank megnyitása, és ennek objektív okai vannak. Először is, már nagyon sok bank létezik, amelyet egy nagyváros lakosa szabad szemmel észrevehet, és ezen a területen nagy a verseny. Másodszor, a Központi Bank követelményei, amelyeket az új hitelintézetet létrehozni kívánóknak be kell tartaniuk, a közelmúltban különösen szigorúbbá váltak. Ezen körülmények ellenére létezik egy bank hivatalos regisztrációs módja, és nyitva áll azok számára, akik ezt kívánják.

Szüksége lesz

• 5 millió eurós alaptőke
• Alapító okirat (LLC, OJSC, CJSC), a bank alapszabálya és üzleti terve
• A hitelintézetek helyiségeire vonatkozó követelményeknek megfelelő terület
• Jelölések a bank felső vezetői posztjaira

Használati útmutató

1

Objektív módon értékelje képességeit, és válaszoljon arra a kérdésre, hogy a regisztrációs eljárás idő- és pénzpocsékolást jelent Önnek. Biztosítania kell, hogy Ön és partnerei (társalapítói) rendelkezzenek az alaptőke befizetéséhez szükséges pénzeszközökkel, és ezek összege öt millió euró. A legfontosabb szempontból a második feltétel az, hogy minden alapítónak (mind magánszemélyeknek, mind jogi személyeknek) nemcsak jó hírnevet szerezzen (a gazdasági bűncselekmények bűnügyi nyilvántartásának hiánya, a költségvetési kötelezettségek teljesítése), hanem ezt dokumentumokkal igazolja. Ezenkívül meg kell erősíteni az alapok alapját képező alapok jogszerű eredetét.

2

Döntse el, ha úgy gondolja, hogy továbbra is rendelkeznek ilyen lehetőségekkel, milyen jogi formában lesz hitelintézete. Ez lehet részvénytársaság (nyitott vagy zárt) vagy korlátolt felelősségű társaság. Ezután válassza ki az új kereskedelmi bank nevét, írja alá társulási megállapodását partnereivel, és dolgozzon ki egy alapszabályt és üzleti tervet a bank számára.

3

Most folytassa a regisztrációs eljárást, nyújtsa be a megfelelő kérelmet a Központi Bank helyi intézményéhez, mellékelve a szükséges dokumentumok csomagját. Közöttük alapító okirat, alapokmány, üzleti terv, a bank alapítóiról és jövőbeli vezetőiről szóló információkat tartalmazó dokumentumok, a bank székhelyének használati jogát igazoló dokumentumok, amelyek megerősítik, hogy megfelel a hitelintézetek helyiségeire vonatkozó összes követelménynek. Ezen túlmenően meg kell fizetni az állami díjat és az engedélydíjat, a fizetéshez dokumentumokat is be kell nyújtani a kérelemmel együtt.

4

Fizesse be teljes mértékben a bank alaptőkéjét, amíg egy hónap el nem telik a szervezet nyilvántartásba vételétől a jogi személyek állami nyilvántartásában (a nyilvántartásba vétel tényéről a központi bank értesíti az alapítókat). Ezután küldje el a központi banknak a teljes befizetés tényét igazoló fizetési dokumentumokat. Az állami regisztrációs eljárás lefolytatása és az engedély megszerzése után a bank tevékenysége jogszerűnek tekinthető.

Hasznos tanácsok

A bank nevének kiválasztásakor fontos, hogy a meglévő „hitelintézet” ne legyen azonos „névvel”, tehát minden esetre kérjük, küldje el kérését a Központi Banknak, mielőtt aláírja az alapító okiratot.

Ne feledje, hogy az Ön által regisztrált banknak joga van csak az engedélyében feltüntetett műveletek elvégzésére - érdemes hozzátenni valami mást „önmagában”, mivel ezt az engedélyt visszavonják.

• Cikk a kereskedelmi bank regisztrációjának és megnyitásának eljárásáról.
• hogyan lehet bankot létrehozni