Hogyan lehet megnyitni egy hitelintézetet?

Hitelintézet (bank vagy nem bank hitelintézet) megnyitásához erős vágya, tisztességes alaptőkével és kristálytiszta hiteltörténettel kell rendelkeznie. Mire lesz még szükség a CO megnyitásához?

Szüksége lesz

• Gyűjtsön be dokumentumokat egy hitelintézet állami nyilvántartásba vételéhez az Oroszországi Banknál, valamint a banki műveletekhez szükséges megfelelő engedély megszerzéséhez. A dokumentumok listája tartalmazza:

• - nyilatkozat;

• - a megnyitni kívánt szervezet alapító okirata és alapszabálya;

• - A szervezet alapítóinak találkozójának eredeti jegyzőkönyve, amely tartalmazza a szabályzat elfogadásáról és a vezetők (beleértve a főkönyvelőt is) jelöltek listáját;

• - az alapítók (jogi személyek) regisztrációs igazolásainak hiteles másolatai;

• - könyvvizsgálói jelentések az alapítók pénzügyi jólétéről (hiteles másolatok);

• - igazolások adóhatóságok felé fennálló adósságok és kötelezettségek hiányáról az elmúlt 3 évben (hiteles másolatok);

• - az alapítók (magánszemélyek) jövedelemkimutatása az adóhatóság által jóváhagyva (hiteles másolatok);

• - kérdőívek, amelyek átfogó információkat tartalmaznak a jelöltekre (oktatás, munkatapasztalat).

Használati útmutató

1

E dokumentumok benyújtása után írásban igazolnia kell az Orosz Banknak az átvételüket. A dokumentumok benyújtásától számított hat hónapon belül meg kell kapnia a határozatról szóló döntést (legkésőbb 3 nap múlhat el a kibocsátás pillanatától). Találkozzon az alapítókkal a rendelet megszerzéséről, hozzon létre egy újat vagy módosítsa a szén-dioxid régi munkatervét.

2

Egy hónapon belül teljesítse az Ön által bejelentett alaptőke teljes befizetését az Orosz Bank által nyitott számlára (nem bank hitelintézet megnyitásakor levelező számla nyílik meg). Kérjen igazolást a KO-k állami regisztrációjáról.

3

Nyújtsa be az Oroszországi Banknak az alaptőke teljes befizetését igazoló dokumentumokat. 3 nap elteltével szerezzen engedélyt az Oroszországi Banktól a banki műveletekre (ha pozitív döntés születik).

4

Tegyük fel, hogy a KO-ban személyzetváltások történtek. Ezt követően, a tisztviselők összetételében bekövetkező változások időpontjától számított 2 héten belül értesítse erről az Oroszországi Bankot, és küldje el számukra egy új listát a kérdőívek alkalmazásával. Egy hónapon belül az Orosz Banknak értesítenie kell döntését.